Έντονος είναι ο φόβος σε όλο τον κόσμο για τις επιπτώσεις που μπορεί να έχει, στην παγκόσμια οικονομία, η κατάρρευση της Silicon Valley Bank, η οποία έγινε μέσα σε μόλις 48 ώρες.
Ήδη, στη Βρετανία, η μονάδα της SBV πρόκειται να κηρυχθεί αφερέγγυα, καθώς ήδη, έχουν σταματήσει οι συναλλαγές της και δε γίνονται δεκτοί νέοι πελάτες, ενώ, πανικός επικρατεί μεταξύ ιδρυτών startup επιχειρήσεων των οποίων η πρόσβαση σε χρήματα και λογαριασμούς μισθοδοσίας των εργαζόμενών τους θεωρείται αμφίβολη.
Το Σάββατο (11/03) οι ιδρυτές περίπου 180 εταιρειών τεχνολογίας, με επιστολή τους, ζήτησαν την παρέμβαση του υπουργού οικονομικών της Βρετανίας, Τζέρεμι Χαντ. Σύμφωνα με το Bloomberg, στην επιστολή αναφέρεται ότι, «Η απώλεια καταθέσεων έχει τη δυνατότητα να ‘ακρωτηριάσει’ τον κλάδο και να φέρει το σύστημα 20 χρόνια πίσω. Πολλές επιχειρήσεις θα τεθούν σε ακούσια εκκαθάριση εν μία νυκτί».
Φόβοι για εξάπλωση της κρίσης
Ωστόσο, η SVB δεν είχε καταστήματα μόνο στη Βρετανία, αλλά και στον Καναδά, την Κίνα, τη Δανία, τη Γερμανία, την Ινδία, το Ισραήλ και τη Σουηδία. Όπως προειδοποιούν οι ιδρυτές, χωρίς κυβερνητική παρέμβαση, η κατάρρευση της τράπεζας θα μπορούσε να εξαλείψει νεοφυείς επιχειρήσεις σε όλο τον κόσμο. Ήδη στην Κίνα, η κοινοπραξία της τράπεζας, SPD Silicon Valley Bank Co., επιδίωξε να καθησυχάσει τους πελάτες της, επισημαίνοντας ότι, οι δραστηριόττές τους είναι ανεξάρτητες και σταθερές.
Από την πλευρά του, ο Χαντ συνομίλησε με τον διοικητή της Τράπεζας της Αγγλίας για το θέμα. Ταυτόχρονα, βρίσκεται σε συνομιλίες με τις εταιρίες που μπορεί να επηρεάζονται σχετικά με την κατάσταση που διαμορφώνεται μετά την κατάρρευση της Silicon Valley Bank, σύμφωνα με ανακοίνωση του υπουργείου Οικονομικών, στην οποία και επισημαίνεται ότι, αξιωματούχοι του υπουργείου και της Τράπεζας της Αγγλίας, συνεργάζονται στενά, καθώς και ότι, ο υφυπουργός Οικονομικών θα συναντηθεί με εκπροσώπους των start ups που επηρεάζονται.
«Η κυβέρνηση αναγνωρίζει ότι οι εταιρίες του τεχνολογικού τομέα ξεμένουν συχνά από οικονομική ρευστότητα, καθώς μεγαλώνουν και έχουν ανάγκη από ρευστό χρήμα στις καταθέσεις τους, προκειμένου να καλύψουν τα καθημερινά έξοδά τους», αναφέρεται ακόμα.
Σε σοκ οι αγορές
Με λουκέτο οδηγήθηκε η Silicon Valley Bank, όπως προκύπτει από ανακοίνωση που εξέδωσαν οι ρυθμιστικές αρχές της Καλιφόρνιας. Όπως σημειώνουν οι Financial Times είναι η δεύτερη μεγαλύτερη πτώχευση τράπεζας στην ιστορία των ΗΠΑ από το 2008 και την κατάρρευση της Washington Mutual.
Η Ομοσπονδιακή Αρχή Εγγύησης Καταθέσεων (FDIC) των ΗΠΑ αναλαμβάνει πλέον διαχειριστής, με στόχο να διασφαλιστούν οι καταθέσεις των πελατών της τράπεζας. Στη σχετική ανακοίνωση αναφέρεται ότι οι καταθέσεις οι οποίες καλύπτονται από την εγγύηση της FDIC θα είναι προσβάσιμες από τη Δευτέρα το πρωί.
Σύμφωνα με την Ημερησία, οι εξασφαλισμένες καταθέσεις της SVB περνούν στην Deposit Insurance National Bank of Santa Clara, την οποία δημιούργησε η FDIC.
Η εγγύηση της FDIC καλύπτει καταθέσεις έως 250.000 δολαρίων ανά καταθέτη σε κάθε τραπεζικό ίδρυμα. Εκείνο το οποίο δεν έχει ακόμη ξεκαθαριστεί είναι τι θα συμβεί με καταθέσεις μεγαλύτερου ύψους ή με πιστωτικές γραμμές προς επιχειρήσεις. Σύμφωνα με την FDIC, οι μη εξασφαλισμένοι καταθέτες θα λάβουν σημαντικό μέρισμα εντός της ερχόμενης εβδομάδας.
Αξίζει να σημειωθεί ότι στα τέλη Δεκεμβρίου, τα περιουσιακά στοιχεία της SVB άγγιζαν τα 209 δισ. δολ., ενώ οι καταθέσεις τα 175,4 δισ. δολ., σύμφωνα με σχετική ανακοίνωση.
Σενάρια πώλησης
H SVB Financial Group εξετάζει την προοπτική να πωληθεί καθώς απέτυχε στην προσπάθειά της να ενισχύσει την κεφαλαιακή θέση της με την πώληση μετοχών, έγραφε νωρίτερα το Reuters.
Αντίστοιχα, το CNBC ανέφερε ότι η τράπεζα της Silicon Valley βρίσκεται σε συζητήσεις για την πώλησή της, αλλά οι εκροές καταθέσεων καθιστούν πολύ δύσκολη μία ρεαλιστική αποτίμησή της από δυνητικούς αγοραστές.
Η Silicon Valley Bank, που χρηματοδοτεί τεχνολογικές start-ups εταιρείες, προκάλεσε μεγάλη αναστάτωση στις αγορές, πλήττοντας τις τραπεζικές μετοχές, μετά την ανακοίνωση που έκανε για μεγάλες ζημιές από την πώληση ομολόγων που αναγκάσθηκε να κάνει για να καλύψει τις αναλήψεις καταθέσεων από επιχειρήσεις- πελάτες της με οικονομικές δυσκολίες.
Η SVB προανήγγειλε αύξηση κεφαλαίου 2,25 δισ. δολαρίων με την έκδοση νέων μετοχών, ώστε να βελτιώσει την οικονομική της θέση.
Αναστολή διαπραγμάτευσης της μετοχής
Η διαπραγμάτευση της μετοχής της ανεστάλη καθώς είχε βυθιστεί 69% στις συναλλαγές πριν από την έναρξη της αγοράς και συνολικά 78% από την Τετάρτη μετά τις συστάσεις που έκαναν γνωστά funds σε επιχειρήσεις να αποσύρουν τις καταθέσεις τους από την τράπεζα.
Γέλεν: Παρακολουθούμε λίγες τράπεζες
Η υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ, Τζάνετ Γέλεν, δήλωσε ότι υπάρχουν λίγες τράπεζες που παρακολουθεί στενά καθώς η κρίση της SVB έχει προκαλέσει πανικό στις αγορές.
«Υπάρχουν πρόσφατες εξελίξεις που αφορούν λίγες τράπεζες, τις οποίες παρακολουθώ στενά και όταν οι τράπεζες έχουν ζημιές αυτό είναι και πρέπει να είναι ανησυχητικό θέμα», είπε μιλώντας σε Επιτροπή της Βουλής των Αντιπροσώπων.
Βουτιά των τραπεζικών μετοχών σε ΗΠΑ και Ευρώπη
Η βύθιση της μετοχής της SVB είχε μεγάλο αντίκτυπο στις αμερικανικές και ευρωπαϊκές τραπεζικές μετοχές, καθώς προκάλεσε ανησυχία για ενδεχόμενους κρυφούς κινδύνους στον τραπεζικό κλάδο από τη μεγάλη αύξηση των επιτοκίων.
Ο τραπεζικός δείκτης του S&P 500 υποχώρησε 4,2% σήμερα μετά τη χθεσινή βουτιά 6,6%, ενώ ο ευρωπαϊκός τραπεζικός δείκτης του Stoxx 600 καταγράφει σήμερα απώλειες σχεδόν 5%, οι οποίες έφτασαν στο 9,1% για τη Deutsche Bank και 6,1% για την HSBC.
Τα προβλήματα της αμερικανικής τράπεζας αναδεικνύουν τις πιθανές συνέπειες από τη μεγάλη αύξηση των επιτοκίων της Fed, της ΕΚΤ και άλλων κεντρικών τραπεζών καθώς μειώνουν την αξία των υφιστάμενων ομολόγων και συνεπώς η πώλησή τους μπορεί να γίνει μόνο με ζημιά από τις τράπεζες που μπορεί να αναγκασθούν σε μία τέτοια κίνηση, όπως η SVB.
Ο Οργανισμός Ασφάλισης Καταθέσεων στις ΗΠΑ ανέφερε τις προηγούμενες ημέρες ότι οι αμερικανικές τράπεζες αντιμετωπίζουν δυνητικές (μη πραγματαποιημένες) ζημιές περίπου 620 δις. δολαρίων από τα ομόλογα που είχαν στα χαρτοφυλάκιά τους στο τέλος του 2022.
Ωστόσο, ειδικοί στα τραπεζικά θέματα σημείωναν ότι τα ζητήματα της SVB είναι μοναδικά και δεν δικαιολογούνται οι ανησυχίες για τον ευρύτερο τραπεζικό τομέα.
Πηγή:ethnos